Politica AML (Prevenirea Spălării Banilor) – NWR.BET Casino

Ultima actualizare: 2026

Această Politică AML („Politica”) descrie măsurile adoptate de NWR.BET Casino („NWR.BET”, „Cazinoul”, „noi”) pentru prevenirea și detectarea spălării banilor și a finanțării terorismului („AML/CTF”). Politica se aplică utilizatorilor website-ului nwrbet.ro și tuturor produselor disponibile (de ex. cazino, pariuri, jocuri live etc.).

Operator / Companie: Momentun Gaming Solutions Ltd
Licență: Comoros (AOFA) (conform informațiilor afișate pe platformă)

1. Scopul politicii

Scopul acestei Politici este să:

prevină utilizarea platformei NWR.BET în scopuri ilegale;
definească proceduri de identificare a clienților (KYC) și de verificare a sursei fondurilor;
stabilească modul de monitorizare a tranzacțiilor și comportamentelor cu risc;
permită raportarea și cooperarea cu autoritățile competente, acolo unde este necesar.

2. Definiții (pe scurt)

Spălarea banilor: procesul prin care fonduri provenite din activități ilegale sunt introduse în circuitul financiar pentru a părea legitime.
Finanțarea terorismului: colectarea sau furnizarea de fonduri cu scopul susținerii actelor teroriste.
KYC (Know Your Customer): proceduri de identificare și verificare a identității clientului.
EDD (Enhanced Due Diligence): verificări suplimentare pentru clienți/tranzacții cu risc ridicat.

3. Principii AML/CTF aplicate de NWR.BET

Aplicăm o abordare bazată pe risc. Aceasta poate include:

verificarea identității înainte sau după atingerea anumitor praguri de utilizare;
monitorizarea depunerilor, retragerilor și a tiparelor de joc;
limitarea sau blocarea tranzacțiilor dacă sunt identificate riscuri AML/CTF;
solicitarea de documente privind sursa fondurilor și/sau sursa averii, după caz;
raportarea activităților suspecte, dacă legislația aplicabilă o impune.

4. Identificarea și verificarea clientului (KYC)

Pentru a vă proteja contul și pentru a respecta cerințele AML/CTF, putem solicita verificarea identității în orice moment, inclusiv (dar fără a se limita la) următoarele situații:

înainte de prima retragere;
la atingerea anumitor praguri cumulative de depunere/retragere;
când detectăm activitate neobișnuită sau inconsecvențe;
când este necesar pentru conformitate, prevenirea fraudei sau securitatea contului.

Documentele KYC pot include:

Document de identitate (CI/pașaport/permis de ședere) – valabil și lizibil;
Dovada adresei (factură utilități/extras bancar/confirmare oficială) – de regulă emisă recent;
Verificare metodă de plată (de ex. captură/poză card cu anumite cifre mascate, extras e-wallet, dovadă titularitate);
Verificări suplimentare (ex. selfie/„liveness check”) pentru prevenirea furtului de identitate.

Notă: NWR.BET poate solicita documente suplimentare atunci când verificarea standard nu este suficientă.

5. Sursa fondurilor și Sursa averii (SoF/SoW)

În anumite cazuri (de ex. volume mari, comportament neobișnuit, risc ridicat), putem solicita informații și documente care să demonstreze că fondurile utilizate provin din surse legitime. Exemple:

fluturași de salariu/contract de muncă;
extrase bancare relevante;
documente privind activități independente sau dividende;
documente de moștenire, vânzare de bunuri, alte surse justificabile.

Dacă informațiile nu sunt furnizate în termen rezonabil sau nu sunt satisfăcătoare, putem restricționa contul, refuza tranzacții și/sau suspenda retragerile, în conformitate cu Termenii și Condițiile și obligațiile noastre de conformitate.

6. Monitorizarea tranzacțiilor și a activității

Monitorizăm activitatea conturilor pentru a identifica tipare compatibile cu risc AML/CTF, inclusiv (fără a se limita la):

depuneri și retrageri rapide („cash-out”) cu activitate minimă de joc;
utilizarea mai multor metode de plată pe același cont sau metode care nu aparțin utilizatorului;
multiple conturi, conturi conectate, utilizare de dispozitive/identități asociate;
transferuri de fonduri mascate prin pariuri/jocuri cu risc redus sau tipare neobișnuite;
inconsecvențe între profil, locație, instrumente de plată și comportament.

7. Plăți, retrageri și reguli privind metodele de plată

Pentru reducerea riscului de fraudă și spălare de bani:

ne rezervăm dreptul de a efectua plăți către aceeași metodă de plată utilizată la depunere, atunci când este posibil;
putem solicita dovada că metoda de plată vă aparține (titularitate);
nu acceptăm (sau putem restricționa) tranzacții provenite de la terți;
putem aplica verificări suplimentare înainte de procesarea retragerilor.

8. Politica privind conturile multiple, terții și reprezentarea

Este interzisă utilizarea contului de către o altă persoană sau operarea unui cont în numele unui terț. Dacă identificăm astfel de situații, putem:

suspenda contul și solicita clarificări/documente;
anula tranzacții sau bloca retrageri până la finalizarea investigației;
lua măsuri conform Termenilor și Condițiilor.

9. Țări cu risc ridicat și sancțiuni

Putem restricționa accesul sau aplica EDD pentru utilizatori din jurisdicții cu risc ridicat, precum și pentru situații ce pot implica liste de sancțiuni, PEP (persoane expuse politic) sau alte categorii cu risc. Putem refuza deschiderea unui cont sau putem închide un cont dacă riscurile nu pot fi gestionate adecvat.

10. Activitate suspectă, investigații și măsuri

Dacă detectăm sau suspectăm activitate legată de spălare de bani, finanțare a terorismului sau fraudă, putem (în limitele legale și contractuale):

solicita informații și documente suplimentare;
întârzia sau opri procesarea retragerilor până la finalizarea verificărilor;
restricționa, suspenda sau închide contul;
anula bonusuri/beneficii obținute prin încălcări;
raporta către autorități atunci când avem obligația legală sau când este justificat.

Important: În anumite situații, legea poate interzice informarea utilizatorului că a fost efectuată o raportare sau o investigație („tipping-off”).

11. Păstrarea evidențelor

Păstrăm evidențe privind verificările KYC, tranzacții și comunicări relevante pentru conformitate AML/CTF, pentru perioada cerută de legislația aplicabilă și/sau pentru apărarea intereselor legitime (de ex. prevenirea fraudei, soluționarea disputelor).

12. Protecția datelor

Datele colectate în scop AML/CTF sunt procesate în conformitate cu Politica de Confidențialitate a NWR.BET și cu cerințele legale aplicabile. Utilizăm măsuri tehnice și organizatorice rezonabile pentru a proteja datele împotriva accesului neautorizat, pierderii sau divulgării.

13. Responsabilitățile utilizatorului

Prin utilizarea serviciilor NWR.BET, confirmați că:

informațiile furnizate la înregistrare sunt corecte și actuale;
fondurile utilizate provin din surse legitime;
veți coopera cu solicitările rezonabile de documente KYC/SoF/SoW;
nu veți utiliza platforma pentru activități ilegale.

14. Modificări ale politicii

Putem actualiza această Politică periodic pentru a reflecta modificări legislative, cerințe de reglementare, practici de securitate sau procese interne. Versiunea actuală este publicată pe nwrbet.ro. Continuarea utilizării serviciilor după actualizare înseamnă acceptarea modificărilor, în măsura permisă de lege.

15. Contact

Pentru întrebări legate de această Politică AML sau pentru a furniza documente de verificare, vă rugăm să contactați echipa noastră de suport prin canalele disponibile pe website-ul nwrbet.ro.

Această pagină are caracter informativ și face parte din setul de politici interne de conformitate ale NWR.BET Casino.